银行询问你的钱的来源，你怎么回答？

发布时间：

2022-11-23 10:45

海天所
2022年2月23日

这套组合拳，不会将你打昏吧？！
2022年1月28日发布的：到银行存款超过5万元（等值外币），银行会问你是不是营业收入，会取得你的有效证件。此文件本来2022年3月1日执行，因为软件改造，现在暂缓执行；但最终是肯定要执行的。因为它涉及到降税减费，涉及到财政收入大问题。那么，银行询问你资金来源，你该怎么回答，以后才不会有麻烦，就是眼前急需解决的问题。不怕，我教你回答，保证万无一失！你往下看。
2022年1月28日，中国人民银行，中国银行保险监督管理委员会，中国证券监督管理委员会《令〔2022〕第1号<金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法>》,该办法原定2022年3月1日执行.该命令第十条规定：商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上、或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途。这条规定其他可以不管，但问你“资金的来源”，你的回答就关乎今后的利益，你应当谨慎并注意。若是税后收入，怎么说都没问题，若你还没有完税，回答是营业收入，那就是今后补税的依据了。
一、银行存款的策略：
1、银行存款，尽可能不超过最高限额5万元;4.9999万元，和5万元不就差1元!可我没超过5万元，他也就不问了！
2、迫不得已，确实要存5万元以上，银行问你资金来源，你可回答：收回借款。不涉税。
3、如果多次超过5万元限额存款，银行问你资金来源，你可回答：代单位垫支材料报销收回款；报销差旅费、通讯费、油费、过路费收回款即可。均不涉税。
二、银行取款的策略：
1、银行取款，你可以效仿存款的做法，不超过5万元，取4.9999万元，多取几次，一样可达到目的。
2、迫不得已，确实要取5万元以上，银行问你资金用途。你可这样回答：
（1）：老少边穷地区旅游费用。（这些地方微信支付较少，不会用微信，收现金）
（2）：零星采购费用。（就是买的东西少且杂，只能用现金支付）
（3）：其他支出。（说不清项目，但多而杂）
3、切不可回答：发工资、材料采购、支付劳务、支付其他大项采购费用。你取不到钱，因为这些是限制现金支付的。他要你转账支付。
当然，我们都是守法公民，我们知道税收取之于民，用之于民。我们：1不逃税、2不偷税、不漏税。都明白黄粮国税，乃国家发展之本，不可少也！我们举双手赞成：近期广州市税务局稽查局对网络主播平荣（网名：驴嫂平荣）涉嫌偷逃税问题的查处。广州市税务部门在税收大数据分析中发现网络主播平荣涉嫌偷逃税款（特别注意“大数据分析”中），税务机关提醒督促仍整改不彻底，遂依法依规对其进行立案并开展全面深入的税务检查。平荣在2019年至2020年期间，偷逃个人所得税和其他税3376.77万元、罚款约2026.062万元.合计5402.83万元；昨天亿万富翁，今日倾家荡产的瘪三。
你如有什么不解的疑问，来电来函询问均可，我们会给你解决问题，给你满意答复。来电：0750-8885452,8884245.8800031，手机13828020306，或你熟悉职员联系即可。

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